产品信息
    产品信息
    数据统计
    数据分析
    信息披露
    产品信息
四川信托-济南融汇城信托贷款集合资金信托计划
字体:【 】  【打印
[2015-03-25]    来源:四川信托有限公司    浏览量:

一、基本情况

信托计划名称:川信•济南融汇城信托贷款集合资金信托计划

发行规模:总规模不超过3.2亿元,分期募集。

信托期限:每期信托计划期限均为24个月。

推介期:2015年3月23日至2015年4月10日,受托人可以根据情况提前结束或推迟推介期。

交易对手:山东融汇西区置业有限公司(简称“融汇西区置业”)

资金用途:向融汇西区置业发放流动资金贷款,用于济南融汇城项目B-7地块(以下简称“标的项目”)的开发建设。

认购要求:认购起点为100万元,并可以按10万元的整数倍递增。按“金额优先,同额时间优先,额满即止”的原则确认后签署信托合同。

二、预期收益率及收益分配

投资者预期年化收益率表:

100万(含)-300万(不含),9.5%;

300万(含)以上 11%。

收益分配方式:按信托年度分配信托收益。

三、项目简介

融汇西区置业为专门负责开发建设标的项目公司,经营范围包括房地产开发、经营、物业管理等,注册资本5000万元,实际控制方为重庆融汇地产(集团)有限公司(以下简称“融汇地产集团”)。

融汇地产集团是重庆综合实力较强的房地产开发公司,融汇地产集团主要通过一、二级联动的方式拿地,土地取得成本较低;其在重庆的“融汇国际温泉城”和“融汇半岛”两大综合型项目,为公司主要的现金流来源。该两项目总占地面积约4000亩,建筑面积544万平米,自2006年开工至今,已经竣工185万平米,目前在建约235万平米,预计2014年下半年至2016年12月期间,公司可实现经营性净现金流入合计约15亿元。截至2014年6月30日,融汇地产集团总资产约150亿元,2011年至2013年期间的已结转的营业收入平均为18亿元/年,实力雄厚。

信托资金将用于向融汇西区置业发放信托贷款,用于济南融汇城项目B-7地块开发建设。该项目位于济南市核心区域,周边商务配套齐全;项目住宅占比超过75%,几乎为纯住宅刚需盘;目前,该项目已取得土地证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、施工许可证,达到预售状态,开发过程中现金流充裕,不存项目无法预售的风险,流动性风险和终极风险较低。

四、风险控制措施

信托计划采取以下风险控制措施:

(一)项目土地及在建工程抵押

1、B-1地块26,004㎡土地(其他普通商品住宅房用地)抵押;

2、B-3地块25,978㎡土地(其他普通商品住宅房用地)抵押;

3、B-7地块56,850㎡土地(其他普通商品住宅房用地)及对应在建工程抵押。

前述抵押物评估价值约为64,250万元,项目抵押率约为49.81%。

(二)质押担保

前期以山东融汇置业65%股权质押,放款后以项目公司100%股权质押。

(三)保证担保

以下保证人为项目公司按约定偿还信托贷款本息、资金归集、销售回款沉淀/归集等义务提供连带责任保证担保:

1、山东融汇置业有限公司;

2、重庆融汇实业有限公司;

3、融汇地产集团;

4、融汇地产集团实际控制人黄祖仕。

(四)信托资金全封闭管理及信托资金的提前归集。

(五)对《贷款合同》、《抵押合同》、《保证合同》、《质押合同》办理赋予强制执行效力的公证,融资人违约时可以不经法院诉讼直接进行抵押及担保强制执行,确保债权安全。

风险提示

受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于法律与政策风险、房地产市场系统风险、股权投资风险、项目建设风险、经营风险、信用与流动性风险、本金损失风险、提前终止风险、管理风险和其他风险等。

受托人特别提请委托人和受益人必须充分了解并承担上述风险。尽管四川信托恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,但并不承诺信托财产运用无风险,信托财产管理过程中发生的风险由信托财产承担风险责任,受托人对管理、运用和处分信托财产的盈亏不作任何承诺。

相关文章